إستراتيجيات الإستثمار طويل الأجل وقصير الأجل
أن من أهم القرارات التي يواجهها المستثمرون هي تحديد مدة الاحتفاظ بالاستثمارات، حيث يتم تصنيف إستراتيجيات
الاستثمار على أنها قصيرة الأجل أو طويلة الأجل.وتركز إستراتيجيات طويلة الأجل، فهي تركز على تراكم الأرباح وزيادة
رأس المال مع مواجهة تقلبات السوق على مدار عدة سنوات أو عقود. اما إستراتيجيات قصيرة الأجل على توافر السيولة
وتحقيق أرباح سريعة، مع توقع الحصول على العوائد في غضون أشهر أو سنوات قليلة. ومن أجل مساعدة المستثمر في
ملاءمة المحفظة الاستثمارية وتكييفها مع الأفق الزمني للاستثمار يجب فهم هذه الإستراتيجيات قصيرة وطويلة الأجل ،
إلى جانب القدرة على تحمل المخاطر، والأهداف المالية
ما هي الاستثمارات قصيرة الأجل؟
تشمل الاستثمارات قصيرة الأجل عادة الأوراق المالية المخطط أن يتم بيعها خلال فترة تتراوح بين سنة إلى ثلاث سنوات، وتركز
هذه الإستراتيجيات على توفير المرونة والحفاظ على رأس المال. ويلجأ المستثمرون لهذه الإستراتيجية لتلبية احتياجات مالية عاجلة،
أو التحوط من الأزمات الاقتصادية المحتملة، أو للاستفادة من فرص السوق المؤقتة
أبرز خيارات الاستثمار قصيرة الأجل
۱- أدوات سوق النقد وحسابات التوفير ذات العوائد المرتفعة
حيث توفر هذه الأدوات الأمان والسيولة، مما يضمن توافر رأس المال بسهولة، على الرغم من أن العوائد ليست كبيرة
٢- شهادات الإيداع والسندات قصيرة الأجل
هي الأوراق المالية ذات الدخل الثابت تكون مستحقة الدفع خلال مدة قصيرة، وتوفر عوائد مستقرة -وإن كانت محدودة- مع مخاطر أقل من تقلبات أسعار الفائدة
٣- التداول النشط للأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة
حيث يحقق بعض المستثمرين أرباحًا من تحركات الأسعار اليومية أو الأسبوعية، ومع ذلك، فإن التداول بشكل متكرر قد يتسبب في تكاليف مرتفعة، وقد يؤدي إلى عوائد أقل بسبب اتخاذ قرارات استثمارية عاطفية
عيوب الاستثمارات قصيرة الأجل
- محدودية تراكم العوائد: الأفق الزمني القصير يقلل من فوائد إعادة استثمار العوائد بشكل كامل
- زيادة تكاليف المعاملات والتداول العاطفي: كثرة التداول ترفع الرسوم وتؤدي إلى اتخاذ قرارات غير مدروسة
ما هي الاستثمارات طويلة الأجل؟
في الإستراتيجيات طويلة الأجل يخطط المستثمرون للحفاظ على استثماراتهم لفترة تصل إلى عدة سنوات أو حتى عقود، للاستفادة
من العوائد المركبة المعاد استثمارها، فمع مرور الوقت تتراكم الفائدة وتوزيعات الأرباح وغيرها من العوائد. ونظرًا لأن أسعار الأسهم
تعكس عمومًا النمو الاقتصادي وأرباح الشركات على المدى الطويل، تعتمد الإستراتيجيات طويلة الأجل بشكل أكبر على التحليل الأساسي
بدلاً من توجهات السوق قصيرة الأجل
إستراتيجيات الإستثمار
مزايا وعيوب إستراتيجيات الاستثمار قصيرة وطويلة الأجل
مزايا الاستثمارات طويلة الأجل
- العوائد المركبة: المكاسب السنوية الصغيرة يمكن أن تتراكم بشكل كبير بمرور الوقت
- تقليل ضغط الوقت المتعلق بالقرارات الاستثمارية: في الاستثمار طويل الأجل لا يحتاج المستثمرون إلى الاستجابة لكل تقلبات السوق
- الاستفادة من عوائد الأسهم الأعلى: تاريخيًا غالبًا ما تفوقت الأسهم على الأدوات قصيرة الأجل على مدى فترات طويلة
-
عيوب الاستثمارات طويلة الأجل
- انخفاض السيولة: لا يمكن الوصول بسهولة إلى الأموال المخصصة للاستثمارات طويلة الأجل ضرورة التحلي بالصبر: فترات السوق الهابطة التي تستمر لسنوات عديدة تكون اختبارًا لصبر وثبات المستثمرين
أبرز خيارات الاستثمار طويلة الأجل
- الأسهم وصناديق الأسهم: تاريخيًا، أظهرت الأسهم نموًا قويًا على المدى الطويل، مما يعكس التقدم الاقتصادي العام
- السندات طويلة الأجل: توفر هذه السندات عادةً دخلًا ثابتًا ومتوقعًا، ويمكن أن تساهم في تحقيق التوازن في المحفظة بجانب الأسهم
- العقارات وحسابات التقاعد: تستفيد الاستثمارات في العقارات وحسابات التقاعد من العوائد المركبة على المدى الطويل، مما يجعلها أساسًا لبناء الثروة على المدى البعيد
الفرق بين الاستثمارات قصيرة الأجل وطويلة الأجل
الفرق بين الاستثمارات قصيرة الأجل وطويلة الأجل في إدارة عملياتها كما أن الاستثمارات قصيرة الأجل وطويلة الأجل لها فترات زمنية تسير عليها
ليتم تصنيف الاستثمارات قصيرة الأجل وطويلة الأجل إلى قصيرة أو طويلة وقد يتم إعادة تصنيف الاستثمار قصير الأجل ليصبح استثمار طويل الأجل
والسطور التالية ستوضح الفرق بين الاستثمارات قصيرة الأجل وطويلة الأجل
إستراتيجيات الإستثمار الاستثمارات قصير الأجل وتسمى أيضًا الاستثمارات المؤقتة أو الأوراق المالية القابلة للتسويق وهي عبارة عن دين أو حقوق ملكية والتي يُتوقع بيعها
أو تحويلها إلى نقد وتكون الفترة من 3 أشهر إلى 12 شهرًا، وبعبارة أخرى هي الأسهم والسندات التي تحتفظ فيها الإدارة لكسب عائد سريع وخطط البيع
في الفترة المحاسبية الحالية وللاستثمارات قصيرة الأجل مُتطلَّبان أساسيان، أولًا الاستثمارات قصيرة الأجل أو المؤقتة يجب أن تكون قابلة للتحويل إلى نقد
بسرعة وسهولة هذا يعني أن الاستثمارات المُبهمة وغير المعروفة في الشركات الخاصة لا يمكن تصنيفها ضمن الاستثمارات قصيرة الأجل، وإذا كان لا يمكن
بيع الاستثمارات قصيرة الأجل بسرعة وسهولة، فلا تعتبر أوراق مالية قابلة للتسويق ثانيًا يجب أن تعتزم الإدارة إلى تحويل أو بيع الاستثمارات خلال 3 أشهر إلى
12 شهرًا والتي تعتمد على رؤية الإدارة فمثلًا قد تقوم الإدارة بشراء أسهم بإحدى الشركات كاستثمار قصير الأجل وتنوي بيعها خلال الأشهر القليلة القادمة لكن
انخفاض قيمة الأسهم دفع الإدارة إلى الاحتفاظ بها لفترة أطول في هذه الحالة كانت الأسهم المشتراه في البداية استثمارًا قصير الأجل لكن عدول الإدارة عن رأيها
بسبب انخفاض قيمة الأسهم وقرار الاحتفاظ بها لفترة أطول من الفترة المحاسبية الحالية فقد تم إعادة تصنيف الأسهم إلى استثمار طويل الأجل
إستراتيجيات الإستثمار
أيهما أفضل طويل الأجل أم قصير الأجل ؟
في الحقيقة لا يوجد أحد أفضل من الآخر لأن فرص الاستثمار قصيرة وطويلة الأجل لها مزايا وعيوب، يتيح لك الاستثمار قصير الأجل الوصول إلى أهدافك
المالية في فترة قصيرة مع تقليل المخاطر، من ناحية أخرى، إن طرق الاستثمار طويل الأجل مناسب للمستثمرين الذين لديهم رغبة أعلى في المخاطرة ويريدون
عوائد أفضل. اختر استثمارات قصيرة الأجل إذا كنت ترغب في حماية أموالك وتكون راضيًا عن أرباح معتدلة، إذا كان هدفك هو زيادة رأس المال فيجب عليك الانخراط في فرص
استثمارية طويلة الأجل
إستراتيجيات الإستثمار
ما الذي ينبغي على المبتدئين مراعاته عند اختيار إستراتيجية الاستثمار؟
:يجب على المبتدئين القيام بتقييم صادق وصريح لأنفسهم
- الأهداف والأفق الزمني: هل تخطط لاستثمار قصير الأجل أم تبني ثروة للتقاعد؟
- تحمل المخاطر: ما مدى استعدادك للتعامل مع تقلبات السوق؟
- احتياجات السيولة: هل ستحتاج إلى أموال متاحة في وقت قريب؟
- الاستعداد للتعلم: من المهم مراجعة المصادر الموثوقة والمبادئ الأساسية قبل تخصيص رأس مال كبير
- إستراتيجيات الإستثمار
