INFINITY ECN

ما هي المحافظ الإستثمارية ؟ وما هي أنواعها ؟

ما هي المحافظ الإستثمارية ؟ وما هي أنواعها ؟ إن المحافظ الاستثمارية هي سلة من الأصول المالية المتنوعة، يمتلكها المستثمر سعياً وراء تحقيق أهدافه  المالية سواء على المدى القصير أو الطويل. حيث تنوعت المحافظ الاستثمارية بمراعاة احتياجات المستثمرين  ومستويات تحمل المخاطر. تتضمن المحافظ المندفعة الهدامة، المحافظ الدفاعية المستقرة، ومحافظ الدخل  . المستمر. تتراوح الأصول بين الأسهم، السندات، …

ما هي المحافظ الإستثمارية ؟ وما هي أنواعها ؟

إن المحافظ الاستثمارية هي سلة من الأصول المالية المتنوعة، يمتلكها المستثمر سعياً وراء تحقيق أهدافه  المالية سواء على المدى القصير أو الطويل. حيث تنوعت المحافظ الاستثمارية بمراعاة احتياجات المستثمرين  ومستويات تحمل المخاطر. تتضمن المحافظ المندفعة الهدامة، المحافظ الدفاعية المستقرة، ومحافظ الدخل  . المستمر. تتراوح الأصول بين الأسهم، السندات، والعملات، مع اختلافات في التوزيع وفقًا لأهداف المستثمر المحافظ الإستثمارية

ما هي المحافظ الإستثمارية ؟ وما هي أنواعها ؟
وفي هذه المقال سوف  نتتطلع على أشهر أنواع المحافظ الإستثمارية التي يمكن للمُستَثمِرين الاختيار منها، والاستثمار فيها لتحقيق النجاح المالي

المحفظة الدفاعية

تُعرَف المحفظة الدفاعية أيضاً بمحفظة الحفاظ على رأس المال، ومن اسمها فهي محدودة المخاطر، وتحمي أموال المُستَثمِر، وتُحافظ على رأس المال  المُحقَّق، وغالباً ما يستخدمها المُستَثمِرون الذين يخشون خسارة رؤوس أموالهم ويصعب عليهم تعويضها في سنٍّ مُتأخِّرة، وكل تلك الأسباب، جعلت  من المحفظة الدفاعية هي المناسبة للمستثمرين الذين لا يفضلون المخاطرة المحافظ الإستثمارية

  • محفظة القيمة

ترتبط الفائدة المَرجُوَّة من محفظة القيم باسمها؛ إذ تُركِّز بصورة خاصَّة على البحث عن صفقة مناسبة في السوق أثناء الأزمات الاقتصادية؛وهي محفظة ذات قيمة  متداولة في الوقت الحالي بنسبة سعر إلى أرباح أقل، وهي مناسبة للراغبين في شراء الأسهم بتقييمات رخيصة الآن بقيمة حقيقية لم تُفتح بعد. المحافظ الإستثمارية

  • محفظة الدخل

تُعرَف محفظة الدخل أيضاً يمحفظة التقاعد؛ إذ تُوفِّر دخلاً ثابتاً ومُنتظَماً للاستثمارات؛ بالاستفادة من بعض الأصول التي تُحقِّق أرباحاً محدودة لكن ثابتة، تناسب هذه  المحفظة المستثمرين الذين يريدون تدفقًا منتظمًا وثابتًا للدخل من خلال الاستثمار، لأنها تستند إلى توزيع الأرباح ومن ثم تحقيق عوائد مستمرة، ولا تركز على ارتفاع  قيمة رأس المال في الأجل الطويل. ويمتلك محفظة الدخل المتقاعدين الذين يرغبون في بناء حافظات دخل لتزويد أنفسهم براتب تقاعد منتظم

المحافظ الإستثمارية

  • محفظة النموّ

تُعرَف محفظة النُّمُوّ بالمحفظة العدوانية، أو محفظة زيادة رأس المال، والهدف الأساسي منها تنمية العائدات، وزيادة الأرباح من الأصول بأسرع مُدَّة مُمكِنة؛ عبر تحمُّل  مخاطر السوق وتقلُّباته، وغالباً ما يكون أصحابها مُبتَدِئين لا يُمانعون المُجازَفة والاستثمار في شركات صغيرة نامية قد تكون ذا مُستقبل ربحِيّ مع مرور الوقت، مثل: العملات  المُشفَّرة، والأسهم المَحلّية والمُتقلِّبة، التي لا تُحقِّق مَكسباً كبيراً لكنَّها تنمو بسرعة المحافظ الإستثمارية

ما هي المحافظ الإستثمارية ؟ وما هي أنواعها ؟

  • المحفظة الهجينة

في المحفظة الهجينة، يتم دمج أنواع الأصول بأساسيات مختلفة لكسب أفضل استثمارات النمو وتحقيق عوائد أرباح. وتتميز هذه المحفظة بمرونتها العالية، نظرًا لاحتوائها  على مزيج من الأسهم والسندات والذهب والصناديق المشتركة. المحافظ الإستثمارية

  • محفظة الاستثمار المتوازن

تتميز محفظة الاستثمار المتوازن بمخاطرها المعتدلة، ولذلك فهي تناسب المستثمرين القادرين على تحمل المخاطر إلى حد كبير. تتكون هذه المحفظة من الأسهم بنسبة  من 55 إلى 60%، ومن أوراق الديون مثل السندات والأوراق التجارية والأوراق المالية الحكومية بنسبة من 25 إلى 35%، وبقيتها نقدًا أو ذهبًا. المحافظ الإستثمارية

  • محفظة الاستثمار المحافظة

تناسب هذه المحفظة الآمنة نسبيًا المستثمرين الذين لا يحبون المخاطرة، فهي لا تركز على مقدار العوائد بقدر تركيزها على سلامتها، وتتكون من أوراق الديون والنقد  والأسهم الأقل تقلبًا المحافظ الإستثمارية

ما هي مكونات المحافظ الاستثمارية؟

إن التنويع في المحفظة الاستثمارية أو المحفظة المالية هو العنصر الأكثر الأهمية لضمان تحقيق أهدافك المالية على المدى الطويل، وذلك لأن التنوع يقلل من المخاطر  على محفظتك الاستثمارية، وليس المقصود بذلك أنه يضمن عدم الخسارة، لكنه يقلل من الأداء السلبي للأسهم الفردية أو القطاعات، وذلك لأن كل منها يتفاعل بصورة  مختلفة مع نفس المؤشرات الاقتصادي، يُشار أيضاً إلى ضرورة أن تتناسب مكونات المحفظة الاستثمارية مع قدرة المستثمر على تحمل المخاطر

  • الأسهم: وهي أوراق مالية تمثل امتلاك المستثمر نسبة مئوية من الأعمال التجارية، ومن ثم حصوله على نسبة من الأرباح سنويًا
  • السندات: وهي القروض التي يحصل المستثمرين بموجبها على سعرًا ثابتًا على مدى فترة الاستثمار
  • العملات: وهي أصول سائلة التي يمكن تحويلها إلى نقود بسهولة، ومنها العملات المحلية والأجنبية وأذون الخزانة والورق التجاري وغيرها
  • الاستثمارات البديلة: وهي أصول غير قابلة للتداول، مثل العقارات والمباني والأراضي والتحف واللوحات والسيارات
اهمية تنويع المحفظة الاستثمارية ؟

:من مزايا المحافظ الاستثمارية المتنوعة ما يلي 

  • تقليل الاعتماد على فئة أصول واحدة، وبالتالي ضمان وجود أصولًا لا تتأثر بظروف الاستثمار السيئة
  • توفر الحماية للمحفظة ضد مختلف المخاطر
  • حصول المستثمر على أعلى عائد لأقل مخاطر
  • توفر هذه الاستراتيجية الحماية لرأس المال، خاصة إذا كان المستثمر يدخر لشيء مهم
ما الذي يجب مراعاته عند بناء محفظة استثمارية؟

:إن إنشاء محفظة استثمارية يتطلب جهداً كبيراً لاختيار الأوراق المالية التي تتناسب مع أهدافك وقدرتك على تحمل المخاطر  وإليك أهم الأمور التي يجب مراعاتها 

  • تحديد هدف المحفظة: يجب امتلاك أهداف استثمارية واضحة وأفق زمني محدد، حيث أن هذا وذاك هما العاملين الأساسيين للمفاضلة بين الأصول المالية  واختيار المناسب منهم للإضافة إلى محفظتك
  • تقليل معدل دوران الاستثمارات: إن بيع وشراء الأسهم بشكل متكرر خلال فترة زمنية قصيرة يزيد تكاليف المعاملات، بمعنى أن تكلفة دورات الأسهم يمكن أن
  • عدم الاستثمار في الأصول المقدرة بأكثر من ثمنها: إن الأصول ذات الأسعار المرتفعة يصعب وصولها إلى مستويات قياسية جديدة، أما الأصول منخفضة الأسعار قد
  • تنويع المحفظة الاستثمارية: يعد هذا المبدأ -أي تنويع الأصول- هو أساس نجاح المحفظة، نظراً لأن الأصول المالية تتفاعل مع الظروف الاقتصادية بشكل مختلف، وبالتالي  تتراكم وتؤثر في الأرباح. يكون لديها إمكانية أكبر لتحقيق مستويات جديدة.  عندما تكون بعض الاستثمارات في اتجاه هابط قد تكون الأخرى في ارتفاع، وهو ما يحقق التوازن ويساعد في خفض المخاطر في المُجمل
طرق تقسيم المحفظة الاستثمارية

هناك مجموعة من الطرق التي يوصي باتباعها عند تقسيم المحفظة الاستثمارية وهي 
1- توزيع الأصول
2- تقييم المخاطر النوعية للأسهم
3- الاستثمار في أوراق سوق المال النقدية
4- الاستثمار في السندات ذات التدفقات النقدية المنتظمة

 


هل تريد ان تعرف كيف تحقق المكاسب من خلال هذا؟

Nidal Nidal

Nidal Nidal

Related Posts

استثمار قياسي: ستراتيجي تشتري أكثر من 21 ألف بيتكوين بعد طرح ناجح لأسهم STRC

استثمار قياسي: ستراتيجي تشتري أكثر من 21 ألف بيتكوين بعد طرح ناجح لأسهم STRC أعلنت شركة "ستراتيجي" (Strategy)، وهي أكبر جهة مؤسسية مالكة لعملة بيتكوين، يوم الثلاثاء، عن تنفيذ واحدة من أضخم عمليات الشراء في سوق العملات الرقمية، وذلك بعد استحواذها على ما يقرب من 2.4 مليار دولار من عملة البيتكوين، بتمويل ناتج عن إصدار …

آبل تدرس رفع أسعار آيفون 18 وسط ارتفاع الطلب وتكاليف الإنتاج

آبل تدرس رفع أسعار آيفون 18 وسط ارتفاع الطلب وتكاليف الإنتاج توقّع محللو بنك "جيفريز" أن تتجه شركة آبل إلى رفع أسعار طرازات آيفون 18 القادمة، في ظل مؤشرات قوية على استمرار الطلب خلال الربع الثاني من عام 2025، إلى جانب تزايد الضغوط الناتجة عن ارتفاع تكاليف المكونات والتعريفات الجمركية المفروضة على المنتجات الصينية. وأشار …

الدولار يقترب من أعلى مستوياته وسط ترقب الأسواق وتقلب العملات العالمية

الدولار يقترب من أعلى مستوياته وسط ترقب الأسواق وتقلب العملات العالمية يواصل الدولارر الأميركي تداولاته قرب أعلى مستوى له خلال الشهر، مدعومًا بحالة من الترقب تسود الأسواق قبيل صدور قرار مجلس الاحتياطي الفيدرالي بشأن أسعار الفائدة. يلتزم المتداولون بالحذر مع اقتراب صدور بيانات اقتصادية مهمة، مما يحد من التقلبات الكبيرة في السوق. في المقابل، بدأ …

بوينج تفوق التوقعات في الإيرادات رغم الخسائر.. وتؤكد التزامها باستعادة الثقة

بوينج تفوق التوقعات في الإيرادات رغم الخسائر.. وتؤكد التزامها باستعادة الثقة أعلنت شركة بوينج عن تسجيل إيرادات فصلية تفوق التوقعات، مدعومة بتحسّن الأداء التشغيلي وزيادة تسليمات الطائرات التجارية، في خطوة إيجابية تعكس بوادر تعافٍ بعد فترة من الاضطرابات الفنية والتجارية. وسجّلت أسهم الشركة ارتفاعًا بنسبة تفوق 2% خلال تداولات ما قبل افتتاح السوق الأمريكي، بعد …

العقود الآجلة الكندية ترتفع وسط ترقّب لقرارات البنوك المركزية ونتائج الشركات

العقود الآجلة الكندية ترتفع وسط ترقّب لقرارات البنوك المركزية ونتائج الشركات سجلت العقود الآجلة المرتبطة بالمؤشر الرئيسي في بورصة كندا ارتفاعًا خلال تعاملات يوم الثلاثاء، مع استمرار المستثمرين في تقييم نتائج أرباح الشركات الكبرى، إلى جانب ترقّب بيانات اقتصادية محورية وقرارات حاسمة من البنوك المركزية. فبحلول الساعة 13:31 بتوقيت السعودية، صعد عقد العقود الآجلة لمؤشر …

تحليل أداء الذهب والمعادن النفيسة – الثلاثاء، منتصف الأسبوع

تحليل أداء الذهب والمعادن النفيسة – الثلاثاء، منتصف الأسبوع في يوم الثلاثاء، ووسط تداولات منتصف الأسبوع، شهدت الأسواق حركة متباينة في أسعار المعادن، حيث انخفض الذهب وارتفع الدولار، مما ضغط على أسعار الذهب الفورية لتقترب من أدنى مستوياتها في 3 أسابيع. ارتفع مؤشر الدولار إلى 98.495 نقطة بنسبة 0.10%، مدعومًا بتحسّن شهية المستثمرين تجاه الأصول …