نتعرف على كيفية الاستثمار في السندات
السندات المالية أو ما تسمى أيضاً لدى شركات التداول المرخصة في السعودية، بأوراق الدين هي عبارة عن مبلغ مالي محدد يقوم صاحبه بإقراضه للحكومات أو الشركات الكبرى التي تصدر السندات، ويتم تسوية هذه السندات في تواريخ محددة بشكل مسبق يسترد المالك فيها المال الذي تم إقراضه بالإضافة إلى قيمة الفائدة المستحقة عنه, يتم إصدار السندات من قبل الحكومات أو الشركات بهدف جمع الأموال ثم سدادها على فترات زمنية طويلة مع الفائدة، وعادةً ما تكون السندات منخفضة المخاطر وآمنة للاستثمار مما يجعل منها وسيلة جيدة وجذابة لتنويع المحافظ الاستثمارية.
فوائد الاستثمار في السندات
يساعد الاستثمار في السندات في الحفاظ على قيمة رأس المال وذلك لأنها من الاستثمارات التي تعد بعودة رأس المال. ونظراً لأن السندات عادةً ما تحمل مخاطر أقل من الأسهم، فبالتالي يمكن أن تكون هذه الأصول خياراً جيداً للأشخاص الذين لديهم وقت أقل لتعويض الخسائر.
يساعد الاستثمار في السندات على توليد الدخل من خلال توفير مبلغاً ثابتاً من الدخل على فترات منتظمة تكون على شكل مدفوعات قسيمة.
يساعد الاستثمار في السندات والأسهم وفئات الأصول المالية الأخرى في بناء محفظة استثمارية متنوعة وتسعى إلى تحقيق العوائد مع المرونة في جميع بيئات السوق. وعادةً ما يكون هناك علاقة عكسية بين الأسهم والسندات، مما يعني أنه عندما تنخفض أسعار الأسهم فإن السندات تصبح أكثر جاذبية.
يساعد الاستثمار في السندات على إدارة المخاطر والتقليل من حدوثها، حيث من المتعارف أن الدخل الثابت والسندات تحمل مخاطر أقل من الأسهم، وذلك لأن الأصول ذات الدخل الثابت تكون أقل حساسية لمخاطر الاقتصاد الكلي مثل الانكماش الاقتصادي وغيرها.
مخاطر الاستثمار في السندات
مخاطر أسعار الفائدة – مخاطر التضخم – مخاطر الائتمان – مخاطر السيولة
كيفية الاستثمار في السندات ؟
السندات الفردية – عقود المشتقات المالية – صناديق الاستثمار المتداولة – صناديق مؤشرات السندات
ما هي أنواع السندات؟
سندات الخزانة:
تعتبر سندات الخزانة النوع الأشهر والأهم والأكثر شيوعاً بين الأنواع الأخرى، وذلك لأن هذه السندات يتم إصدارها من قبل وزارة الخزانة الأمريكية، وهو ما يعطيها ميزة الأمان والحماية مقارنة بباقي أنواع السندات، كما أن المخاطر فيها تكون ضئيلة جداً. وهذا النوع من السندات له فترات استحقاق مختلفة، تقوم فيها الحكومة بسداد القرض لصحابه، ويتراوح تاريخ الاستحقاق ما بين سنتين وحتى 30 عاماً. يمكن تداول عقود سندات الخزانة عبر منصات شركات الوساطة العالمية مثل شركات التداول المرخصة في الإمارات التي تتيح تداولها وسط شروط تنافسية.
سندات الشركات:
هي عبارة عن أدوات دين تصدرها الشركات لزيادة رأس المال للمبادرات الخاصة به مثل التوسع والبحث والتطوير. وتقوم الشركات بإصدار هذا النوع من السندات ومن ثم تقوم بتسديد مبلغاً محدداً من الفائدة للمستثمر حتى انتهاء تاريخ الاستحقاق، ويمكن أن تتراوح فترات الاستحقاق لسندات الشركات بين قصيرة الأجل ومتوسطة الأجل وطويلة الأجل. وتمتاز سندات الشركات بعوائدها الكبيرة لكنها معرضة بشكل كبير للمخاطر كونها قروضاً ليست مدعومة من الحكومات.
سندات البلدية:
هي السندات التي تصدرها الولايات المتحدة الأمريكية والحكومات المحلية من أجل جمع الأموال لتمويل مشروع معين مثل المشافي والحدائق وتشييد الطرق وغيرها. وتعد سندات البلدية آمنة وتسمح للمستثمرين بالاستثمار دون الحاجة لدفع الضرائب للولاية أو ضرائب الدخل، كما أنها أقل من سندات الخزانة بالنسبة للمخاطر المحتملة لكنها تقدم نسبة فائدة أقل مقارنةً مع سندات الخزانة.
هل تريد ان تعرف كيف تحقق المكاسب من خلال هذا؟
