التداول بالهامش يعني أنك لا تدفع القيمة الكاملة للأصل، حيث تُسدد فقط جزءاً يُعبر عنه بالهامش من قيمة الأداة المالية الأساسية، في حين يُقرضك الوسيط الجزء المتبقي من المبلغ اللازم لإجراء عملية التداول بالهامش
ماذا يعني الهامش؟
الهامش هو الضمان (أو الضمان) الذي يتعين على المتداول إيداعه لدى وسيطه لتغطية بعض المخاطر التي يولدها المتداول للوسيط. عادة ما تكون جزءًا صغيرًا من صفقات التداول المفتوحة ويتم التعبير عنها كنسبة مئوية. من المفيد أن تفكر في الهامش الخاص بك كإيداع في جميع صفقاتك المفتوحة. سيحدد الهامش المطلوب من قبل وسيط الفوركس الذي تختاره الحد الأقصى للرافعة المالية التي يمكنك استخدامها في حساب التداول الخاص بك. لذلك، يشار أحيانًا إلى التداول باستخدام الرافعة المالية باسم “التداول بالهامش”
ما هي آلية عمل التداول بالهامش؟
يستخدم المتداولون بالهامش الرافعة المالية معولين على أن تفوق الأرباح التي يجنونها الفائدة المستحقة على المبالغ المقترضة. الرافعة المالية هنا تلعب دور السيف ذو الحدين، حيث يمكنها تعظيم الأرباح والخسائر على حد سواء بسرعة كبيرة، ما يجعل منها استراتيجية محفوفة بالمخاطر
مثال على التداول بالهامش
:نفترض معاً أن مستثمراً لديه حساب تداول برصيد 1000 دولار و هامش 5٪. نريد فتح مركز تبلغ تكلفته 8000 دولار. عند وقت فتح الصفقة، يكون ما يلي صحيحًا
رصيد الحساب = 1000 دولار
الهامش المستخدم = 400 دولار (5٪ من 8000 دولار)
الهامش المتاح = 600 دولار (الملكية – الهامش المستخدم)
الملكية = 1000 دولار
:إذا زادت قيمة صفقتنا، مما أعطانا ربحًا غير محقق قدره 50 دولارًا، فيمكننا إعتبار ما يلي صحيحاً
رصيد الحساب = 1000 دولار
الهامش المستخدم = 400 دولار
الهامش المتاح = 650 دولار
الملكية = 1050 دولار
ما هو مستوى الهامش في التداول؟
يعد مستوى هامش التداول مفهومًا مهمًا، حيث يوضح نسبة الملكية إلى الهامش المستخدم. تظهر كنسبة مئوية وتحسب على النحو التالي
مستوى الهامش = (الملكية / الهامش المستخدم) * 100 يستخدم الوسطاء مستويات الهامش لتحديد ما إذا كان بإمكان المتداولين اتخاذ أي صفقات جديدة أم لا. مستوى الهامش 0٪ يعني أن الحساب ليس به صفقات مفتوحة حاليًا. مستوى الهامش 100٪ يعني أن رصيد الحساب يساوي الهامش المستخدم. هذا يعني عادةً أن الوسيط لن يسمح بأي صفقات أخرى على حسابك حتى تضيف المزيد من النقود إلى حسابك أو تزيد من أرباحك غير المحققة
:ما هي مزايا التداول بالهامش
- يتيح التداول على الهامش زيادة حجم الاستثمار، وبالتالي فتح صفقات أكبر من تلك التي يمكن تنفيذها اعتماداً على رأس المال الفعلي، كما أنه يزيد حجم العوائد المتوقعة مقارنةً بالعوائد على التداول برأس المال وحده
- يساعد على تنويع المحفظة الاستثمارية؛ حيث يمكن استخدام الأموال المقترضة لشراء المزيد من الأدوات المالية؛ مما يُعني توزيع الاستثمار على أصول أكثر، وهو ما يُعد أحد طرق إدارة المخاطر الأكثر فعالية
- الاستفادة من استراتيجية البيع على المكشوف، القائمة على اقتراض الأسهم من شركة الوساطة، ومن ثم يقوم ببيعها ثم إعادة شرائها في وقت لاحق بسعر أقل. بذلك يستطيع المتداول جني الربح الناتج عن الفرق بين سعر البيع الأولى والمبلغ المطلوب لإعادة شراء الأسهم مرةً أخرى.
- تتمتع قروض الهامش بأسعار فائدة منخفضة مقارنةً بالقروض البنكية وبطاقات الائتمان، بالإضافة إلى أنها ذات مستوى أعلى من المرونة في السداد وفقاً لجدول زمني محدد، شرط ألا يتجاوز الدَيّن متطلبات الهامش.
:ما هي عيوب التداول بالهامش
يساعد التداول بالهامش على زيادة الأرباح بشكل كبير، لكن يمكن أيضاً أن يضاعف الخسائر المحتملة، حتى إن الأمر قد ينتهي بالمستثمر إلى خسارة رأس المال كاملاً. يخضع هذا النوع من التداول إلى “مارجن كول”، ويُقصد به المطالبة بإيداع أموال إضافية إلى حساب الهامش بهدف تغطية الخسائر الناتجة عن الأداء الضعيف للأصول المالية. إذا كان المستثمر غير قادر على تلبية نداء الهامش، يمكن لشركة الوساطة المالية -بناءً على شروط منصوص عليها في اتفاقية قرض الهامش- تصفية حساب الهامش
ما المقصود بـ Margin Call عند التداول بالهامش؟
قد يكون تنويه الهامش (Margin Call) أحد أكبر الكوابيس لمتداولي الفوركس المحترفين. Margin Call هو إشعار من وسيطك يفيد بأن مستوى الهامش الخاص بك قد انخفض إلى ما دون حد معين، يُعرف باسم مستوى تنويه الهامش. يختلف مستوى تنويه الهامش من وسيط لآخر ولكنه يحدث قبل اللجوء إلى إيقاف الحساب. إنه بمثابة تحذير من أن السوق يتحرك ضدك، بحيث يمكنك التصرف وفقًا لذلك
كيفية تجنب الـ “Margin Call” عند التداول بالهامش
إذا كنت ترغب في تجنب الخسائر المؤلمة، فأنت بحاجة إلى اتخاذ بعض الاحتياطات لمنع تنويهات الهامش. هذا عادة ما يتعلق بإدارة المخاطر المناسبة، لذلك لدينا بعض
: النصائح لنشاركها معك
- توقف عن فتح العديد من الطلبات في وقت واحد. لماذا؟ المزيد من الطلبات يعني استخدام المزيد من الأموال للحفاظ على صفقات التداول مفتوحة، وبالتالي يكون لديك
هامش متاح أقل و يمكن لذلك تسريع تنويه الهامش إذا عكس السوق إتجاهه ضدك
- استخدم أوامر وقف الخسارة بشكل منهجي للتحكم بشكل أفضل في خسائرك. ليس من المنطقي الاحتفاظ بالصفقات الخاسرة مفتوحة على أمل أن يتحول السوق لصالحك
الخسائر الصغيرة أفضل من الـ Margic Call
- تطبيق إدارة صارمة للأموال. كثير من متداولي الفوركس لا يعرفون كيف يحمون أنفسهم. لا يمكنك تداول العملات دون استخدام إدارة المخاطر. الخطوة الأولى هي التأكد
من أنك لا تستثمر أكثر مما أنت مستعد لخسارته
- استخدم الرافعة المالية المناسبة. أنجح المتداولين يستثمرون حوالي 2.5٪ إلى 5٪ من رأس مالهم. يمكن أن يساعدك الحساب التجريبي على فهم آليات مكالمات الهامش
بشكل أفضل
هل تريد ان تعرف كيف تحقق المكاسب من خلال هذا؟
