سياسة مكافحة غسيل الأموال ومعرفة العميل
تمهيد
غسيل الأموال هو جريمة اقتصادية حسبما تجمع معظم النظم القانونية تهدف إلى إضفاء الشرعية و القانونية على أية أموال متحصلة بطرق غير قانونية وغير شرعية بهدف إدارتها و/أو استثمارها و/أو نقلها خاصة إذا كانت متحصلة من جرائم مثل زراعة وتصنيع المخدرات والاتجار بها وسواها من الجرائم تهدف إلى إضفاء الشرعية على تلك الأموال وإظهارها بمظهر الأموال المتحصل عليها بطرق قانونية .
المسؤولية القانونية
تلتزم الشركة بواجبها الأخلاقي في مكافحة غسيل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب و تجفيف مصادره والحد من أية طرق تهدف إلى إعطاء الشرعية لأية أموال غير شرعية انطلاقا من الرؤيا الأخلاقية والواجب الإنساني الواقع على عاتق المؤسسات الاقتصادية والمالية في دول العالم اجمع.
وفي سبيل ذلك ستقوم الشركة وقبل فتح أي حساب بإجراءات معرفة العميل المعروفة بإجراءات ( K .Y .C) وذلك لمنه و/أو الحد من أية نشاطات غير قانونية قد يتم استغلال خدمات الشركة أو أنشطتها أو أدواتها بها .
إجراءات معرفة العميل ( K .Y .C)
تعد إجراءات اعرف عميلك إجراءات هامة للحد من عمليات غسيل الأموال وما يتبعها من تمويل للإرهاب و/أو الأعمال غير المشروعة .وهذا يفرض التزاما على الشركة بالتحقق من هوية أي عميل ومراقبة العلاقة بين طلبات العملاء أحيانا .
وستقوم الشركة بالتحقق من هوية الشخص عن طريق إلزامه بتقديم بعض أو جميع المستندات الرسمية التالية :
- بطاقة الهوية الصادرة من الوزارة المختصة في دولة العميل.
- جواز السفر الرسمي الصادر من دولة العميل
- رخصة القيادة التي تحوي الصورة الشخصية للعميل.
- أية بطاقة تعريفية صادرة عن سلطة مختصة في دولة العميل صادرة عن سلطة مختصة تحوي صورته الشخصية .
عنوان العميل
يلزم العميل بإثبات عنوان إقامته من خلال بعض أو جميع المستندات التالية :
- شهادة رسمية من الهيئة المحلية التابع لها محل سكن العميل
- مرجع مصرفي حديث يثبت محل أقامه العميل فاتورة هاتف ارضي أو خدمات صادره عن الهيئة المحلية
- بيان ضريبي صادر عن السلطة المختصة في محل إقامة العميل
أما بالنسبة للأشخاص المعنوية فيشترط فيها تقديم المستندات التالية:
- شهادة تسجيل الشخص المعنوي شاملة أسماء المفوضين
- عقد تأسيس الشخص المعنوي و نظامها الأساسي
- بطاقة هوية المفوضين بالتوقيع عن الشخص المعنوي
شروط الوثائق
يتفهم العميل انه لغايات تحقيق المرجوة من سياسيات معرفة العملاء وصولا للهدف الأساسي في مكافحه الإرهاب و غسيل الأموال فانه يشترط في الوثائق المذكورة سالفا ما يلي:
- إن تكون جميع الوثائق المذكورة سارية المفعول حسب الأنظمة الداخلية للدولة التي أصدرتها
- إن تكون الوثائق مترجمه للغة الانجليزية و أية لغة تتطلبها الشركة ترجمه أصوليه
- إن تكون جميع المستندات المذكورة ممسوحة ضوئيا بالكامل و بطريقه عالية الجودة و الوضوح
- إن تكون جميع الوثائق ملونه بشكل واضح
- إن لا يكون في ظاهر هذه المستندات أية شبهه تزوير أو قشط أو تحشير أو تشويه
- على انه من المفهوم انه قد يتم طلب معلومات و / أو مستندات إضافية من العميل في أية مرحله قبل أو أثناء فتح الحسابات
البطاقات الائتمانية
لا تعد الإيداعات الواردة من حساب طرف ثالث ل حساب العميل مقبولة عن طريق الدفع بالبطاقات الائتمانية حيث انه يسمح باستخدام البطاقات الائتمانية الصادرة للعميل فقط لإيداع الأموال في حسابه. و من حق الشركة إن تتأكد في حال التحويلات المصرفية من مطابقة الاسم المشار إليه أثناء عمليه الإيداع مع اسم العميل
مراجعة السياسات
من حق الشركة مراجعة هذه البنود مرة تلو الأخرى كلما دعت الحاجة لذلك دون اشعار أو اخطار العملاء بذلك سواء قبل أو اثناء الصفقات وفي أي وقت تجد الشركة ذلك ضرورياً .