ما الفرق بين المحفظة المالية والمحفظة الاستثمارية
يتردد سؤال كيفية إدارة المحفظة الاستثمارية بشكل واسع ويُطرح باستمرار بين الأفراد الراغبين في استثمار أموالهم في الأسواق المالية العالمية. ولكن، قبل الخوض في التفاصيل، يجب أولاً فهم مفهوم المحفظة الاستثمارية. يخلط البعض بينها وبين المحفظة المالية
ما هي المحفظة الاستثمارية؟
المحفظة الاستثمارية هي مجموعة من الأصول المالية التي يختار المستثمر امتلاكها بهدف تحقيق عوائد تتناسب مع مستوى المخاطر الذي يمكنه تحمله تشمل هذه الأصول الأسهم، السندات، صناديق الاستثمار، المشتقات المالية، وغيرها، مما يسمح بتنويع الاستثمارات بدلاً من التركيز على أصل واحد. تعني المحفظة الاستثمارية شراء مجموعة متنوعة من الأدوات المالية مع توقع زيادة قيمتها مع مرور الوقت أو تحقيقها للعوائد أو كلاهما معاً على مدى قصير أو طويل. يكون الاستثمار استراتيجياً عندما يهدف المستثمر إلى الاحتفاظ بالمحفظة لفترة طويلة، بدلاً من المضاربة اليومية على المؤشرات عبر شركات التداول الموثوقة.، بينما يكون الاستثمار تكتيكياً عندما يعتمد المستثمر على عمليات البيع والشراء النشطة لتحقيق مكاسب سريعة المحفظة المالية والمحفظة الاستثمارية
تعرفنا على مفهوم المحفظة الإستمثارية وأنواعها في المقال السابق
ما الفرق بين المحفظة الاستثمارية والمحفظة المالية؟
يرغب جميع المستثمرين المقبلين على استثمار أموالهم عبر أفضل منصات التداول العالمية في معرفة الفرق بين المحفظة الاستثمارية والمحفظة المالية لتحديد
: أيهما يتناسب مع استثماراتهم وأهدافهم المحفظة المالية والمحفظة الاستثمارية. يتمثل الفرق بينهما في النقاط التالية
- :المحفظة المالية
هي الإيداعات النقدية للعميل في الحسابات المخصصة للتداول، بالإضافة إلى عقد الصفقات في مراكز البيع والشراء عبر منصات التداول التي توفرها الشركات
المرخصة، مثل تلك الموجودة في الإمارات. المحفظة المالية
- :المحفظة الاستثمارية
هي محفظة تضم مجموعة متنوعة من الأصول المالية مثل الأسهم والسندات، مما يجعلها أكثر شمولية. تُحدد قيمة المحفظة الاستثمارية بناءً على قيمة الأصول
التي تحتويها، وتناسب كل من الأفراد والمؤسسات. كما توجد عدة أنواع مختلفة من المحافظ الاستثمارية
بالتالي إن الفرق بين المحفظة المالية والاستثمارية، يتمثل بأن المحفظة تمثل الأموال المودعة بحساب في البنك، أو في حساب التداول، أما المحفظة الاستثمارية فهي مجموعة متنوعة من الأصول والأدوات المالية مثل الأسهم والسندات، والتي تُحدد قيمتها من خلال مجموع تلك الأصول المُدرجة بها.
